Ratgeber für Versicherungsmakler
Fachwissen für den Makler-Alltag: Bestandsausbau, rechtssichere E-Mail-Kommunikation, Datenschutz und der Umgang mit Ihren Bestandsdaten. Ohne Basiswissen-Füller, mit Quellen.
Bestandsausbau
Bestandsausbau für Versicherungsmakler: der profitabelste Weg zu mehr Umsatz
Warum der eigene Kundenbestand die wirtschaftlichste Wachstumsquelle ist, was das Sachwalterurteil erlaubt und wie Sie Deckungslücken systematisch ansprechen.
8 Min. Lesezeit
Deckungslücken im Bestand systematisch erkennen
Warum das Erkennen von Deckungslücken zur Sachwalterrolle gehört, welche Muster je Lebensphase auftreten und wie ein wiederholbarer Prozess aus Datenbasis, Soll-Abgleich und Priorisierung entsteht.
8 Min. Lesezeit
Das Jahresgespräch mit Bestandskunden: Struktur, Anlässe, Vorbereitung
Warum das Jahresgespräch der stärkste Hebel im Bestandsausbau ist, wie Sie es strukturieren, Kunden ohne Verkaufston dafür gewinnen und mit Daten aus dem Bestand vorbereiten.
7 Min. Lesezeit
Die Geburtstagsmail: kleiner Aufwand, spürbare Wirkung im Bestand
Warum der Geburtstagsgruß der natürlichste Kontaktanlass im Maklerbestand ist, was eine gute Grußmail ausmacht und wie Sie Anlässe im Jahreslauf ohne täglichen Aufwand organisieren.
7 Min. Lesezeit
Recht & UWG
E-Mail-Werbung an Bestandskunden: was § 7 UWG erlaubt
Einwilligung, Bestandskundenprivileg, Widerspruchsrecht: die fünf Voraussetzungen des § 7 Abs. 3 UWG, die enge Auslegung von „ähnlich“ und was bei Verstößen droht.
9 Min. Lesezeit
Grußmail oder Werbung? Wo § 7 UWG die Grenze zieht
Geburtstagsgruß, Weihnachtsmail, Neujahrswünsche: wann eine Kundenmail rechtlich Werbung ist, wo die Grußmail-Ausnahme endet und was beim Tracking gilt.
7 Min. Lesezeit
Cross-Selling im Bestand: was Versicherungsmakler rechtlich dürfen
Cross-Selling per E-Mail im Bestand: warum § 7 Abs. 3 UWG nur „ähnliche“ Sparten trägt, was die Sachwalterstellung hergibt und wann Sie eine Einwilligung brauchen.
8 Min. Lesezeit
Abmahnung wegen E-Mail-Werbung: Kosten, Ablauf und Prävention
Was eine Abmahnung wegen unzulässiger E-Mail-Werbung auslöst, wie Unterlassungserklärung und Wiederholungsgefahr wirken und wie Sie mit fünf Prüfschritten vorbeugen.
8 Min. Lesezeit
Double-Opt-in und der Nachweis der Einwilligung: worauf es für Makler ankommt
Wer trägt die Beweislast, was gehört ins Anmelde-Protokoll und warum belegt das BGH-Urteil I ZR 164/09 gerade nicht die E-Mail-Einwilligung? Der Überblick für Makler.
7 Min. Lesezeit
Datenschutz
DSGVO-konformer E-Mail-Versand: was Versicherungsmakler wirklich brauchen
Rechtsgrundlagen, Auftragsverarbeitung, Tracking: warum Öffnungsraten einwilligungspflichtig sind, was in den AVV gehört und worauf Sie bei Anbietern achten.
9 Min. Lesezeit
Öffnungsraten messen: das unterschätzte Datenschutzrisiko im Makler-Mailing
Zählpixel und Klick-Tracking brauchen nach § 25 TDDDG eine Einwilligung, die im Mailing kaum einholbar ist. Warum Ergebnismessung der robustere Weg für Makler ist.
7 Min. Lesezeit
AVV mit Software-Anbietern: was Art. 28 DSGVO von Maklern verlangt
Wann eine Auftragsverarbeitung vorliegt, was in den AVV gehört, welche Sub-Auftragsverarbeiter zu listen sind und warum EU-Residenz ein Auswahlkriterium ist.
8 Min. Lesezeit
Daten & Import
Kundendaten aus dem MVP exportieren: blau direkt, Fonds Finanz, Invers und Co.
CSV-Export aus dem Maklerverwaltungsprogramm ohne Datenchaos: die Eigenheiten der großen Systeme, Encoding-Fallen, Dubletten und der Minimal-Datensatz.
8 Min. Lesezeit
Minimal-Datensatz fürs Bestandsmarketing: was Sie wirklich brauchen
Datenminimierung in der Praxis: der Minimal-Datensatz aus Name, E-Mail, Geburtsdatum und Verträgen, warum mehr Daten oft mehr Risiko als Nutzen sind.
7 Min. Lesezeit