Bestandsanalyse: Deckungslücken je Kunde erkennen
Doku-Stand: 17. Juli 2026 · gekoppelt an App-Version 190bbc0
Die Bestandsanalyse zeigt, wo in Ihrem Bestand Schutz fehlt. InsurAgent stellt je Kunde die vorhandenen Verträge den zwölf geführten Sparten gegenüber, weist auf Lücken hin und macht transparent, wo eine Ansprache fachlich und rechtlich sinnvoll ist.
Wie erkennt InsurAgent Deckungslücken?
InsurAgent gleicht die Verträge jedes Kunden mit den zwölf geführten Sparten ab und markiert, was fehlt. Aus dem Ergebnis entsteht ein Score, der die Kunden mit dem größten Handlungsbedarf sichtbar macht. In der Kundenansicht sehen Sie Verträge, Lücken und ein KI-Kurzprofil an einem Ort.
Was zeigt die Rechts-Ampel?
Zu jeder erkannten Lücke zeigt eine Ampel, wie zulässig eine Cross-Selling-Ansprache ist. Sie macht auf einen Blick unterscheidbar, wo eine werbliche Ansprache im Rahmen der Bestandskunden-Regeln naheliegt und wo Zurückhaltung angebracht ist. Die Ampel ist ein Hinweis zur Orientierung, keine Rechtsberatung.
Wie finde ich passende Kunden?
Statt lange Filter zu klicken, stellen Sie im Kundenstamm eine Frage in natürlicher Sprache. Die KI übersetzt sie in geprüfte Filter-Parameter und liefert die passende Auswahl. Sie arbeitet dabei mit einem festen Satz erlaubter Parameter, nicht mit frei erzeugten Datenbankabfragen.
Welche Sparten deckt die Analyse ab?
Die Lückenanalyse arbeitet über diese zwölf Sparten:
- BerufsunfähigkeitBU
- Altersvorsorge und RenteRV
- PrivathaftpflichtPHV
- Private KrankenversicherungPKV
- HausratHR
- WohngebäudeWG
- RechtsschutzRS
- UnfallversicherungUV
- RisikolebensversicherungRLV
- Private PflegevorsorgePPV
- KrankenzusatzKZV
- Kfz-VersicherungKFZ
Häufige Fragen
Erzeugt die KI im Kundenstamm eigene Datenbankabfragen?
Nein. Die KI liefert nur geprüfte Filter-Parameter aus einem festen, erlaubten Satz. Freie Datenbankabfragen entstehen nicht, das hält die Auswahl kontrollierbar.
Ist die Rechts-Ampel eine verbindliche rechtliche Bewertung?
Nein. Die Ampel ist ein Orientierungshinweis zur Zulässigkeit einer Cross-Selling-Ansprache. Sie ersetzt keine rechtliche Prüfung im Einzelfall.
Woher kommen die Vertragsdaten für die Analyse?
Aus Ihrem importierten Kundenstamm. Je vollständiger die übernommenen Verträge, desto genauer erkennt InsurAgent die tatsächlichen Lücken.
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